当前位置:首页 > 金融教育

“HZ国际指尖商城”骗局揭秘:无法返款用酒兑

时间:2016-10-10    新闻来源:光明网    作者:佚名    责任编辑:陈露

号称要打造第二个淘宝,只需投入本金、发展下线,就能成为原始股东,按时提取返回资金,还有10亿基金为股东的投资保驾护航……这看似保险的HZ国际指尖商城网络项目,确实“网”住了很多人,然而当不再有后续资金注入,这座用谎言堆砌起来的商城轰然倒下,交易网站一夜间关闭,公司人去楼空,投资者富翁梦破灭,甚至赔上所有积蓄。

一样的投本金、拉下线、坐享分红套路,这座商城究竟是怎样借购物网站的外衣,来哄骗众多投资者的?它又带给我们怎样的警示?

想当千万富翁 投资网上商城

被骗光积蓄 蹲路边吃泡面

原想着通过投资当原始股东,成为千万富翁,不想投资的交易网站忽然停盘,在等待数月未果后,投资人来到公司,却发现公司早已人去楼空……目前,受骗者已向咸阳警方报案。

被骗后有家不敢回 只能靠救济维持生活

9月17日,在咸阳世纪大道,华商报记者见到了来自沈阳的李七。40岁的他,一脸疲惫,眼里布满血丝。李七说,他早年做小生意,觉得赚钱太辛苦,眼瞅着现在网络发展迅猛,以为抓住了机遇可以投资网络当原始股东,不想却遭遇骗局,积蓄全部被骗,如今饥一顿饱一顿,经常蹲在路边泡方便面吃。现在妻子无业,孩子上学、老人看病都需要钱,生活被逼入困境,一米八的他说起这些几次落泪。

跟李七坐在一起吃方便面的徐强是浙江温州人,三十多岁,前几年给大厂子做代加工,由于近两年没有加工生意,在朋友介绍下选择投资了HZ国际指尖商城网络项目,由于不了解这个行当,在洗脑式的培训下,他怀着满腔热情,不仅把自己的积蓄全部投了进去,还借了亲戚们很多钱……可投资容易,回报却再无法兑现,面对天天上门要钱的人,无力偿还的他跑到公司所在地,没想到公司早已人去楼空。现在他有家不敢回,只能靠着其他受害者救济维持生活。

原本的生活虽不是大富大贵,但还算过得去,可他们现在却沦落到生活无着,有家难回,这一切都是因为轻信了朋友的推荐。

被朋友拉去推介会“原始股”诱惑下注册投资

李七说,今年3月,他跟以往一样,去沈阳市和平区北站路朋友张某家买化妆品。张某说有个项目类似于淘宝,以后会在主板上市,可以轻松成为千万富翁,并称3月17日广州有个项目推介会,邀请他去参加。就这样,李七和张某到了广州,推介会由新力量网络科技有限公司主办,公司老板之一的陈某(女)介绍了项目HZ国际指尖商城,说要将该项目打造成第二个淘宝。当时会场还有来自全国各地的20多人。

陈某介绍该项目的运作模式是手机用户或在家用电脑通过商城就可以轻松购物,购物积分作为奖励回馈给推荐人,个人入股份形式现金投资,会有15%的回报率。商城上市那天,个人投资部分会计入到股票原始股,这是一个非常有诱惑性的项目,人人都有可能当股东。而正是这种原始股的诱惑,让本还半信半疑的李七忽略了其中的风险。而且陈某还承诺,有三家上市公司投入10个亿的天使基金作为贮备流动资金,来维系整个项目的现金流。

要想投资该项目必须要在HZ国际指尖商城注册会员账户,还得有推荐人,用100元购买一个激活码来完成注册过程,投资金额60元-60000元不等。李七说,当时张某已经是注册会员,张某现场为他注册了一个账号。

回到沈阳后,张某还亲自教他打款,并进入商城等待区进行投资匹配。投资完成后,他又以亲属的名义,分别投资了十几份,总计金额378000元。

首届培训结束没多久 公司突停盘 称是演练

由于李七是刚入的新户,投入的数额相对较大,商城返款比较顺利,而他的推荐人张某由于业绩优秀,被选为首届HZ教育商学院首批讲师团人员到海南进行培训。

5月27日,张某从海南回来还找到他说,这个项目非常好,公司董事长周某、总经理胡某、副总裁陈某参加了首届商学院的开业典礼,并承诺马上进入项目爆发期,让所有投资者短期有一个大的利润提升,抓紧大额投资会获得更大收益,亏了她来补仓。一个十几年的朋友这么说,李七没理由不相信她,6月1日,他将10万元打了出去。

李七怎么也没想到,6月2日网络突然停盘,他投资的汇款停在那里回不来了。感觉不妙的李七赶紧给张某打电话,三天后张某答复他说,副总裁陈某在微信群里称,这是一次停盘演练,考验一下大家的抗风险能力。可十天过去了,公司除了通过微信群讲各种理财故事,一直没有动静。就这样一等再等,两个月后,张某称,她也不知道发生了什么情况。因为涉及的钱太多,李七决定到咸阳的公司了解情况。

到公司一看,李七傻眼了,人去楼空,哪里还有原来所说的那个公司啊!公司门牌已经换了,再问现在的公司人员,回答:不清楚有新力量网络科技有限公司。李七恍然大悟,这是受骗了。

低价酒按高价顶账 报案没几天网站关停

李七说,当他来到公司办公地点时,有几个外地人也来找公司。得知公司董事长的小姑妈在给亏损的HZ投资人用酒顶账,李七跑到店里时,看到很多人都来兑酒。对方称,兑酒必须要有团队领导人签字,否则一瓶酒也兑不了。李七一听傻眼了,他的团队领导人乔某早就没影了,随后他打听到这款酒市场上不怎么流通,也没有标准定价。李七感到这是个连环圈套,家里等着用钱,拉一大堆酒回家有什么用?他便没有兑换。

多次商量索要本金未果后,9月9日,李七和其他受骗者来到咸阳市公安局秦都分局报案。9月12日,HZ国际指尖商城整个网站干脆关停。

事后这些受害人多方打探了解到,公司老板胡某、周某、陈某都是温州人,是一个镇的老乡加同学,三人原来都做过金融操盘手,是网络营销的高手,2015年12月11日,他们三个人联手打造了这个HZ国际指尖商城。

一个多月被套近7万 出问题后平台还要求打款

家住浙江省温州市的徐强,是今年4月底参加一个朋友在温州一家会所召集的推介会时,了解到HZ国际指尖商城平台项目的。

推介会的内容与李七参加的大体相同,都是在该网站注册投资,会员每投入10000元,每月收益1500元现金+近1500元左右的积分,积分可以兑换平台的任意商品,凡是在诸如唯品会等网上购物商城以及线下实体店购买的任意商品,都可以凭发票在平台上报销。还强调该商城由三大天使投资公司出资10亿元作为风险投资,即使平台出现风险,会员也不会受损。

由于是多年好友介绍的这个项目,徐强相信了。5月1日至6月中旬,徐强分6次投入13万元,回收3次,按比例回收了6万,至今近7万元被套走。其中3万元是在6月2日所谓的撞单(在未收回投入资金情况下再次被匹配打款)被迫打出,平台要求出现撞单必须打款,否则将被冻结账号。

徐强说,6月中旬,商城三大创始人之一陈某在所有微信群内语音对会员承诺,不会让会员损失1分钱,但是想要释放困在平台内的资金,必须再打款投入金额的10%-20%,否则将冻结账号,不能拿回已经投出去的资金。

徐强说,在所有会员的压力下,董事长周某提出以会员负数资金兑换所谓专供酒的方式,让会员抹平亏损资金。许多会员在维权困难的情况下无奈选择了兑换酒。

徐强说,几十元成本的酒以588元、288元不等的价格兑换,这种低价进货高价顶出,明显就是翻倍赚钱,知道上当的人员肯定不答应,于是有会员拖着没有兑换。

用全家身份信息注册 坚持打款却再没等到回收

4月上旬,河南人张军也在朋友胡某的再三劝说下,投资了HZ国际指尖商城。张军说:“刚开始只要QQ号,我将银行卡号、电话号码告诉胡某,她帮我申请了一个名额,我支付了第一笔钱1000元。”半个月后,张军提现1075元。从4月18日打出第一笔1000元,4月27日打出5000元,经过慢慢观察,张军觉得这个平台还是可信的,于是大胆投入资金。

由于平台规定一人一号,未完成不可以操作下一单,所以张军只能使用他人的身份证进行操作,就这样,从5月份开始,张军接连用女儿、妻子、嫂子及妻弟媳妇的身份信息转资金46357元、23357元、23357元、46357元。5月下旬积分不给报销了,可5月中旬仍有进账的他对平台仍深信不疑,又用小舅子和邻居的身份信息花20000元注册了两个号。

6月3日,HZ国际指尖商城平台突然提速匹配,平台领导表示,让投资者一定按匹配打款,要诚信,否则就停号除名。张军算了笔账,如果不打款被封号的话,以前打进去的钱就无法退回来,没办法,他只得硬着头皮往里投钱。可当天平台突然停盘,公司负责人解释说是危机演练,时间为10天,投资者可正常排单打款。

到了6月13日,张军该收的款没有收到,公司叫他把排单的款全都打进去,一直到6月18日打完最后一笔款,张军没收回一分钱。

感觉上当的他联系平台负责人陈某,要求给他们用天使资金对投入的资金进行匹配,得到的答复是从7月10日起每天释放百分之一。时间很快到了7月10日,张军还是没有拿到一分钱,从各个方面找相关人员,答复说没钱,高价酒抵账可以。

两个月的时间里,张军损失了174919元。万般无奈之下,张军报了警。

华商报记者了解到,目前仍有受害者陆续向咸阳警方报案,警方正在调查。在询问笔录中记者看到,受骗者多是不懂网络营销,轻信发大财的许诺才上的当。

9月12日,受害者向咸阳市公安局报案,咸阳市公安局秦都分局已立案调查,HZ国际指尖商城的网站也已经关闭。

这个商城到底是什么样子?又是怎样忽悠众多人上当的呢?华商报记者经过多日走访调查,见到了部分受害人的报案材料,对HZ国际指尖商城及其幕后公司的操作手法进行了一一梳理。

宣称能帮助投资者实现财务自由免费消费

报案材料显示,浙江省温州市人胡某(男,40岁)、陈某(女、40岁)、周某(男、41岁)三人,利用微信及线下沈某、林某等人,推介新人加入HZ国际指尖商城平台,宣传有三家天使公司做后盾,集大众之合力打造第二个淘宝。

他们利用微信公众号这样宣传HZ国际指尖商城:“是一家专业从事金融理财的创新平台,旨在运用先进的移动互联网技术、创新的金融理财模式、回馈社会的责任使命,打造金融互助的循环系统平台。本着‘实现人人财务自由,建立免费大同生活圈,为人类生活更添一份美好’的宏伟愿景,HZ国际以‘人人为我,我为人人’的大爱精神,通过引导和促进用户无私互相帮助,形成强大而有效的相互信任基础,从而构建起模式超前、结构严谨、规则严密、管理科学的金融循环互助系统,使得广大用户无需技术、无需大笔资金、无需艰辛创业、无关能力,就能轻松实现财务自由和免费消费……”

华商报记者也找到了HZ国际曾经的网页内容,进一步反映了该商城的宣传风格。该网页称:“互联网金融风暴已经开始卷席全球!抱团、互助、信任将成为这个时代最大的赢家!一群对网络金融有狂热兴趣并投入大量时间专研的人!他们是互联网金融时代新生派的代表!……他们坚信金融互助的风暴将在世界全面爆发!他们通过数字化、信息、资源和技术的创新组合,构建独特的金融互助平台!立志建立一个慈善互助的完美金融协助体系,为天下普通百姓带来更大价值的投资回报系统!HZ国际平台就在这样的背景下诞生了!十年磨一剑,在国内几家上市公司的助推下储备5000万备用金,联合倾力打造中国人自己的互助平台《HZ互众国际金融互助系统》……”

会员只能往平台打钱 无法控制投入的钱

通过HZ国际指尖商城曾经的网站,华商报记者还找到了会员的注册方式和要求:

1.实名注册,一个人只能注册一个账号。

2. 投资金额60元—60000元,每次投资金额最高限额60000元。

3. 一个月内可有一次机会删除投资订单。

4. 匹配成功后在48小时之内不打款,账号被冻结。

5. 匹配成功未打款而点击“我已付款”,账号被冻结(指未上传凭证,收款方未收到款,向系统上传当日银行明细即可申请冻结付款方账号)。

6.匹配成功未打款,上传假凭证(交易额)点击“我已付款”,账号被冻结。

7. 收到钱,48小时内不给付款方确认,付款方只要上传最近3天银行明细,收款方账号被冻结。

8. 已汇款,对方未收到,变成问号单,双方需上传有效凭证(最近3天银行明细),不上传有效凭证,冻结双方账号。

9. 直接拒绝付款账号被冻结,若有充足理由在平台“我要反馈”栏中向后台反馈后,拒绝付款,一个月只限一次。

10.注册成功后一周内不投资会被封账号。

11.修改密码次数过多账号会被冻结。

12.重复反馈意见过多账号会被冻结。

13. 账号信用值变负分、账号会被冻结。

受害者李七介绍说,整个平台都是公司三个股东人员控制,对会员来说,在电脑上显示的数字有时只是个虚拟的数字而已,根本无法兑换成现金,更重要的是后台都控制在他们三个人手中,会员只有往里打钱,无法控制自己投入的钱,现在他们把后台一关,没有交易网页,受害者投入的钱,已是竹篮打水一场空。

报案材料也提到:胡某、陈某、周某将受害人的小资金用于流转,大资金都卷入自己账户,然后利用奖励模式继续忽悠会员投资。当会员发现不对劲后,公司开始虚拟出一号骗局“天使基金”,大家在等待区等待打款,但15天过去,后来的会员不再打款,谎言瞬间塌方式显现出来。

公司营业执照经营范围并不包括“平台融资”

华商报记者了解到,HZ国际指尖商城的幕后公司是新力量网络科技有限公司(以下简称新力量)。营业执照显示,该公司成立于2015年11月20日,类型为有限责任公司(自然人独资),住所位于沣西新城陈阳街道办段家堡村,法定代表人是胡某,注册资金为100万人民币。

新力量公司执照标明的经营范围包括:软件设计与开发;网站设计与开发;保健、日用百货等。按照这个范围,其通过HZ国际指尖商城进行融资,是非法的。此外,新力量公司对外宣传有三家上市公司担保10亿资金,对此,有投资者表示,公司仅百万元的注册资金怎么能撬动三家上市公司10亿元的平台保障资金呢?

办案民警表示,这起案子属于新型网络诈骗的一种,市、区两级公安都非常重视。由于涉及人员构成复杂、交易渠道复杂,投入资本及利益分成复杂,且有的受害者是用网名交易,给办案取证带来一定困难。目前,警方正在加紧调查。

民警也提醒投资者,面对高回报、高收入的投资诱惑,一定要提高警惕。 (应受害人要求,本文均采用化名)



    [ 相关新闻 ]

    方圆论坛

    更多>>

    职务犯罪检察预防工作内容需厘清

    职务犯罪预防的根本目标是遏制、减少乃至最终消灭职务犯罪,